| אפיק השקעה | חשיפה נכון ליום 31.12.2024 | שיעור חשיפה רצוי לשנת 2025 | טווח סטיה |
גבולות שיעור החשיפה הצפויה |
מדד ייחוס |
| מניות (תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות) |
94% | 95% | +/- 6% | 88-100% | מדד ת"א 125 30% s&p500 55% MSCI AC 15% |
| אג"ח ממשלתי | 0% | 0% | +/- 5% | 0-5% | ממשלתי שקלי 2-5 שנים- 50% ממשלתי צמוד 2-5 שנים - 50% |
| אג"ח קונצרני (קרנות נאמנות, תעודות סל) |
0% | 0% | +/- 6% | 0-6% | מדד תל בונד 60 - 40% תל בונד שקלי 50 - 40% Market iboxx usd liquid investment grade top 30 20%
|
| אחר (קרנות השקעה פרטיות, קרנות נדלן, מכשירים מובנים)* |
0% | 0% | +/- 5% | 0-5% | MSCI AC 70% Markit iBoxx USD Liquid High Yield Index 30% |
| עו"ש פר"י פק"מ** | 5.6% | 5% | +/- 5% | 1-11% | ריבית בנק ישראל |
| סה"כ | 100% | 100% | |||
| חשיפה למט"ח | 31% | 33% | +/- 6% | 24-36% | דולר |
| מגבלת עמלת ניהול חיצוני לשנת 2025 | 0.08% | ||||
קרנות נדל"ן, קרנות הון, הון סיכון, קרנות PE, קרנות גידור
פקדונות עד 3 חודשים יכללו באפיק עו"ש/פר"י/פק"מ. פקדונות מעל 3 חודשים יכללו באפיק קונצרני
סה"כ יתכן ויהיה שונה מ100%,ככל ותהיה חשיפה לנגזרים על מדדי מניות. תתאפשר חשיפה של עד 109% מסך נכסי המסלול.